Conceitos de Negociação: Criando um Plano de Negociação

Comece um negócio, você precisa de um plano. Sem direção ou planejamento de como você obterá lucro, sua empresa provavelmente estará condenada. A negociação não é diferente, se você quiser ter sucesso, precisará pensar na negociação como se fosse um negócio. Afinal, por meio de sua pesquisa, habilidades e, finalmente, seu dinheiro, você está investindo em si mesmo, o que, com sorte, produzirá lucros consistentes e o estilo de vida que você deseja. Isso não acontece por acaso (pelo menos não com frequência). Isso acontece criando um plano para sua negociação e descrevendo exatamente como você negociará. Criar um plano sólido é uma etapa fundamental que todos os traders iniciantes devem seguir, pois deixar de fazer isso provavelmente resultará em simplesmente falha.

Os Benefícios

Criar um plano deixa suas emoções fora da negociação. Quando você vê seu comércio se transformar em uma grande perda ou um grande ganho, sua mente pode girar, fazendo com que você se desvie da estratégia original que tinha em mente, se tivesse uma. O plano de negociação cuida disso. Ele fornece instruções metódicas sobre como lidar com cada situação de negociação. Ele também informa como lidar com várias negociações. Como trader, você pode querer fazer mais de uma negociação, mas como está ansioso com sua outra negociação, decide pular uma boa oportunidade. Alternativamente, você pode assumir muitos negócios, expondo-se a muito risco. Um plano de negociação sólido não apenas informa como e por que você está fazendo negociações, mas também como você lidará com várias negociações (se assim o desejar). Provavelmente, o principal benefício é que, ao seguir um plano, você vê o que funciona e o que não funciona e pode monitorar seus resultados. Negociações aleatórias, nas quais você apenas compra e vende por qualquer motivo que lhe pareça, não fornecem feedback útil, porque suas vitórias e perdas serão tão aleatórias quanto os impulsos que geraram a negociação. Somente seguindo um plano você pode ver se as estratégias que você está usando realmente funcionam ou não, para que você possa fazer ajustes calibrados para melhorar.

Antes de começar

Para criar um plano de negociação eficaz, você precisa considerar várias coisas antes de começar:

Que estilo de negociação se adapta melhor à minha personalidade? Se você é alguém que é discreto e prefere pouco drama, provavelmente desejará um estilo de negociação que esteja mais de acordo com o swing trading ou investimento. Se você gosta de ação, alinhe seu estilo de negociação com um estilo de negociação mais ativo, como negociação de curto prazo/dia.

Você vai negociar opções binárias, ações, forex, futuros ou uma combinação? Cada um tem vantagens e desvantagens; escolha seu(s) mercado(s) para poder criar um plano para esse(s) mercado(s).

Quais são seus objetivos? Por que você está negociando? Dizer que você quer ganhar mais dinheiro não é claro o suficiente. Defina o que você quer fazer e por quê – comprar um carro, comprar uma casa, pagar a escola dos filhos, etc. Seu plano de negociação é o plano para chegar lá, com base em seus recursos, estilo de negociação e frequência com que você negocia. A frequência com que você negocia provavelmente será determinada pelas regras de entrada e saída de suas negociações.

Regras de entrada

Existem muitas estratégias de negociação excelentes por aí, ou você pode criar a sua própria. Alguns métodos básicos de entrada são abordados em meu artigo recente
• Capitalizando em máximos e mínimos mais baixos no preço . Depois de encontrar uma estratégia de que goste, use esta seção do seu plano para descrever exatamente como você entrará nas negociações com base na estratégia.

Suas regras de entrada descrevem quais critérios de mercado devem estar em vigor para você fazer uma negociação. Aqui estão algumas perguntas que você deve fazer a si mesmo para começar. Um indicador precisa atingir um determinado nível para fazer uma negociação? O preço precisa quebrar um nível importante? Os sinais de entrada precisam ocorrer em um gráfico específico, como um gráfico de 5 minutos, 15 minutos ou horário. Todos os sinais de negociação são negociados ou você usará um filtro para filtrar algumas negociações? Você entra exatamente quando um critério é atingido ou espera que uma barra de preço feche antes de entrar?

• Pense em sua estratégia e, em seguida, formule exatamente como você entrará nessas negociações. Se você usar várias estratégias, esse processo deve ser feito para cada estratégia individual.

• Regras de saída

Como sair de uma negociação é indiscutivelmente mais importante do que como você entra, já que sua saída é onde você ganha ou perde dinheiro. Portanto, suas regras de saída devem estipular exatamente como você sai de negociações vencedoras e perdedoras com base em sua estratégia.

• Se você estánegociando opções binárias, seus lucros e perdas são fixos e, portanto, esta seção pode ser bastante breve, já que seu corretor essencialmente sai de suas negociações para você. Se você negociar outros ativos, esta seção pode ficar bastante extensa.

Você precisará determinar onde colocará uma ordem de stop-loss – uma ordem que fechará sua negociação e limitará o valor que você pode perder. Onde o stop-loss é colocado deve ser determinado antes de qualquer negociação ser feita, porque sem ele, você não sabe quanto está arriscando na negociação. Assim que a negociação estiver em movimento, você pode optar por implementar um stop móvel. Um trailing stop se move com sua negociação, reduzindo seu risco ou potencialmente bloqueando um certo lucro uma vez que a negociação se move em uma direção lucrativa.

• Você também precisará definir se alguma meta de lucro será usada. As metas de lucro são níveis de preços pré-estabelecidos ou níveis de retorno percentual nos quais você fecha sua posição (ou parte dela) para obter lucro.

Você pode escolher outro método de saída, como sair simplesmente quando os critérios que o levaram à negociação desaparecem. Se você entrou porque uma tendência estava em vigor; quando a tendência quebrar, essa pode ser sua saída.

• Descreva seu método para sair de negócios lucrativos e perdedores, em detalhes, para quaisquer cenários que possam surgir.

Gerenciamento de dinheiro

Gerenciamento de dinheiro ou risco é o aspecto mais importante do plano. Uma regra básica para gerenciamento de dinheiro é que você não deve arriscar mais de 1% de seu capital comercial em uma única negociação. É por isso que você deve determinar seu nível de parada na seção Regras de saída. Depois de definir um nível de parada, você sabe qual é o seu risco.

Depois de conhecer seu risco, você pode determinar quantos contratos ou lotes pode comprar. Gerenciar o tamanho da sua posição é crucial, pois comprar muito pode criar riscos adicionais, enquanto comprar muito pouco pode dificultar o alcance de seus objetivos.

Nesta seção, considere também se você pode assumir vários negócios ou apenas um por vez. Se você assumir vários negócios, eles podem ser correlacionados? Se dois ativos estiverem altamente correlacionados e você comprar os dois, estará essencialmente realizando a mesma operação e dobrando o tamanho da sua posição. Considere esses fatores e descreva exatamente como você administrará seu dinheiro, risco e posições para atingir seus objetivos.

Palavra final

Criar um plano de negociação levará tempo, mas valerá a pena o esforço. Deve ser muito detalhado e, no mínimo, conter as seções discutidas acima. À medida que você negocia, coisas que você não considerou ocorrerão e você precisará voltar e ajustar seu plano. No entanto, uma vez que seu plano seja lucrativo, evite mexer nele. O objetivo do plano é tornar sua negociação sistemática, para que você veja o que funciona e o que não funciona. Se você mudar constantemente de plano, ele não terá tempo de mostrar se realmente está funcionando ou não. Reserve um tempo para fazer um plano, porque a falta de planejamento leva ao fracasso comercial.