Conceptos comerciales: creación de un plan comercial

Inicia un negocio, necesitas un plan. Sin dirección o planificación sobre cómo obtendrá ganancias, su negocio probablemente esté condenado. El comercio no es diferente, si desea tener éxito, deberá pensar en el comercio como lo haría con un negocio. Después de todo, a través de su investigación, habilidades y, en última instancia, su dinero, está haciendo una inversión en usted mismo, que con suerte producirá ganancias constantes y el estilo de vida que desea. Esto no sucede por accidente (al menos no a menudo). Sucede creando un plan para su comercio y describiendo exactamente cómo operará. Crear un plan sólido es un paso clave que todos los comerciantes principiantes deben tomar, ya que si no lo hace, es probable que simplemente fracase.

Los Beneficios

Crear un plan deja sus emociones fuera del comercio. Cuando observa que su operación se convierte en una gran pérdida o una gran ganancia, su mente puede dar vueltas y hacer que se desvíe de la estrategia original que tenía en mente, si es que tenía una. El plan comercial se encarga de esto. Le brinda instrucciones metódicas sobre cómo manejar exactamente cada situación comercial que pueda surgir. También le dice cómo manejar múltiples operaciones. Como comerciante, es posible que desee realizar más de una operación, pero debido a que está ansioso por su otra operación, decide saltarse una buena oportunidad. Alternativamente, puede realizar demasiadas operaciones, exponiéndose a demasiado riesgo. Un plan comercial sólido no solo le dice cómo y por qué está realizando transacciones, sino también cómo manejará una cantidad de transacciones (si así lo desea). Probablemente el principal beneficio es que cuando sigues un plan, ves lo que funciona y lo que no, y puedes monitorear tus resultados. Las transacciones aleatorias, en las que solo compra y vende por cualquier razón que le parezca, no brindan comentarios útiles, porque sus ganancias y pérdidas serán tan aleatorias como los impulsos que generaron la transacción. Solo siguiendo un plan puede ver si las estrategias que está utilizando realmente funcionan o no, para que pueda hacer ajustes calibrados para mejorar.

Antes de comenzar

Para crear un plan comercial efectivo, debe considerar varias cosas antes de comenzar:

¿Qué estilo comercial se adapta mejor a mi personalidad? Si usted es alguien discreto y prefiere un poco de drama, entonces probablemente querrá un estilo de negociación que esté más en línea con el swing trading o la inversión. Si le gusta la acción, alinee su estilo de negociación con un estilo de negociación más activo, como el comercio a corto plazo/diario.

¿Va a operar con opciones binarias, acciones, forex, futuros o una combinación? Cada uno tiene ventajas y desventajas; elija su(s) mercado(s) para que pueda crear un plan para ese(s) mercado(s).

¿Cuáles son sus objetivos? ¿Por qué estás negociando? El simple hecho de decir que quieres ganar más dinero no es lo suficientemente claro. Defina lo que quiere hacer y por qué: compre un automóvil, compre una casa, pague la escuela de los niños, etc. Su plan comercial es el plan para llegar allí, según sus recursos, estilo comercial y con qué frecuencia comercia. La frecuencia con la que opere probablemente estará determinada por las reglas de entrada y salida de sus operaciones.

Reglas de entrada

Existen muchas estrategias comerciales excelentes, o puede crear las suyas propias. Algunos métodos de entrada básicos están cubiertos en mi artículo reciente
• Aprovechando los máximos más bajos y los mínimos más altos en el precio

. Una vez que encuentre una estrategia que le guste, use esta sección de su plan para describir exactamente cómo ingresará operaciones según la estrategia.

• Sus reglas de entrada describen qué criterios de mercado deben existir para que realice una operación. Aquí hay algunas preguntas que debe hacerse para comenzar. ¿Es necesario que un indicador alcance cierto nivel para realizar una operación? ¿El precio necesita romper un nivel importante? ¿Es necesario que las señales de entrada ocurran en un gráfico específico, como un gráfico de 5 minutos, 15 minutos o por hora? ¿Se intercambian todas las señales comerciales o utilizará un filtro para filtrar algunas transacciones? ¿Ingresa exactamente cuando se alcanza un criterio o espera a que se cierre una barra de precios antes de ingresar?

Piense en su estrategia y luego formule exactamente cómo entrará en esas operaciones. Si utiliza varias estrategias, este proceso debe realizarse para cada estrategia individual.

Reglas de salida

Cómo salir de una operación es posiblemente más importante que cómo entrar, ya que su salida es donde gana o pierde dinero. Por lo tanto, sus reglas de salida deben estipular exactamente cómo sale de las operaciones ganadoras y perdedoras en función de su estrategia.

Si estánegociando opciones binarias

, sus ganancias y pérdidas son fijas y, por lo tanto, esta sección puede ser bastante breve, ya que su corredor básicamente cierra sus operaciones por usted. Si opera con otros activos, esta sección puede volverse bastante extensa.

• Deberá determinar dónde colocará una orden de límite de pérdida, una orden que cerrará su operación y limitará la cantidad que puede perder. Se debe determinar dónde se coloca el stop-loss antes de realizar cualquier operación, porque sin él, no sabe cuánto está arriesgando en la operación. Una vez que la operación está en movimiento, puede optar por implementar un tope dinámico. Un tope dinámico se mueve con su operación, lo que reduce su riesgo o potencialmente asegura una cierta ganancia una vez que la operación se mueve en una dirección rentable.

También deberá indicar si se utilizarán objetivos de ganancias. Los objetivos de beneficio son un nivel de precio preestablecido o niveles de rendimiento porcentual en los que cierra su posición (o parte de ella) para obtener un beneficio.

• Puede elegir otro método de salida, como salir simplemente cuando desaparezcan los criterios que lo llevaron a entrar en la operación. Si ingresó porque había una tendencia; cuando la tendencia se rompa, esa podría ser tu salida.

Resuma su método para salir de operaciones rentables y perdedoras, en detalle, para cualquier escenario que pueda surgir.

• Administración del dinero

La administración del dinero o del riesgo es el aspecto más importante del plan. Una regla básica para la gestión del dinero es que no debe arriesgar más del 1% de su capital comercial en una sola operación. Es por eso que debe determinar su nivel de parada en la sección Reglas de salida. Una vez que establece un nivel de parada, sabe cuál es su riesgo.

Una vez que conoce su riesgo, puede determinar cuántos contratos o lotes puede comprar. Administrar el tamaño de su posición es crucial, ya que comprar demasiado puede crear un riesgo adicional, mientras que comprar muy poco puede dificultar el logro de sus objetivos.

En esta sección, considere también si puede realizar varias transacciones o solo una a la vez. Si realiza múltiples operaciones, ¿pueden estar correlacionadas? Si dos activos están altamente correlacionados y usted compra ambos, esencialmente está tomando la misma operación y duplicando el tamaño de su posición. Considere estos factores y describa exactamente cómo administrará su dinero, riesgo y posiciones para alcanzar sus objetivos.

Palabra finalCrear un plan comercial llevará tiempo, pero vale la pena el esfuerzo. Debe ser muy detallado y, como mínimo, contener las secciones discutidas anteriormente. A medida que opere, ocurrirán cosas que no consideró, y deberá volver atrás y modificar su plan. Sin embargo, una vez que su plan sea rentable, evite jugar con él. El objetivo del plan es hacer que su comercio sea sistemático, para que pueda ver qué funciona y qué no. Si cambia constantemente el plan, no tendrá tiempo de mostrarle si realmente está funcionando o no. Tómese el tiempo para hacer un plan, porque la falta de planificación conduce al fracaso comercial.